Зачем нужен финансовый консультант
— Куда вложить денежные средства — один из самых частых вопросов, с которым ко мне обращаются. Он стал ещё актуальнее с 2022 года из-за множества инфраструктурных рисков. Заблокированные активы, переводы денег за рубеж или оттуда в Россию, а теперь ещё нам запретили покупать доллар на бирже — всё это то, о чём мы даже не думали три года назад. Вопросов много, чаще они носят частный характер, и здесь важно независимое экспертное мнение от человека, который обладает соответствующим опытом и компетенциями.
Также в последние годы появились новые финансовые инструменты: замещающие облигации, золотые облигации, программа долгосрочных сбережений с государственным софинансированием и новые виды индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Я помогаю разобраться во всех этих новшествах и готовящихся изменениях в налоговом законодательстве, которые вступят в силу с 2025 года.
Являясь ещё и независимым инвестиционным советником, зарегистрированным в реестре Банка России, помогаю решать не только финансовые вопросы, но и инвестиционные задачи. Опыт работы аналитиком в инвестфонде помогает держать внимание на вложениях в перспективные активы. Такой комплексный подход к оценке компаний и проектов — основа эффективной инвестиционной стратегии клиента. Обычно ко мне обращаются клиенты с семейными обязательствами и капиталом, который нужно сохранить и приумножить. Например, с клиентом — топ-менеджером производственной компании Кирова — мы всего за год с нуля выстроили финансовую систему семьи, определились с вопросами наследования, создали защиту жизни и здоровья всех членов, инвестировали в недвижимость, собрали диверсифицированный инвестпортфель из ценных бумаг на фондовом рынке, получили статус квалифицированного инвестора. Сейчас планируем выход на международные рынки. В моей команде есть высококлассные юристы, риэлторы, а также возможность обмениваться опытом с коллегами, решать порой, казалось бы, нерешаемые задачи.
5 выгод работы с независимым инвестиционным советником
- Широкие возможности. Более эффективное использование финансовых ресурсов, так как нет ограничений по линейке продуктов одного конкретного банка и брокера.
- Контроль и прозрачность. Все денежные средства находятся у вас. Вы сами контролируете и принимаете конечное решение.
- Оптимальное решение конкретно для вас. Работа строится исключительно с учётом ваших интересов. Чёткое обоснование того, почему предлагается тот или иной продукт.
- Надёжность и безопасность. Отбираются самые выгодные и безопасные финансовые решения от самых надёжных компаний. Вы обретаете состояние уверенности, защищенности и безопасности.
- Экономия времени. Вам не нужно тратить время на изучение рынка, анализ проектов и акций компаний. Советник находится в курсе всего происходящего на рынке и поможет принять рациональное решение.
Инвестиционный советник — ваш помощник в принятии взвешенных финансовых и инвестиционных решений, и достижении финансовых целей.
