Как защититься
— Сейчас всё внимание обращено на способы обмана обывателя, но в тени остается вид мошенничества более изворотливого и приносящего огромный экономический ущерб бизнесу.
В один прекрасный осенний день прошлого года индивидуальный предприниматель Б. получил сразу три известия: судебную повестку в Арбитражный суд г. Москвы по иску на более чем три миллиона рублей; извещения от оперативных работников отделов полиции во Владимире и Ярославле по заявлению граждан о продажах поддельного полиса ОСАГО и известие от бухгалтера о блокировках счетов в банках.
Причина всех несчастий выяснилась после начала работы по его делу. Некая группа лиц, получив в распоряжение копию его паспорта и документ с подписью и печатью, за день создала его «двойника».
Используя сим-карту, зарегистрированную на гражданина Узбекистана, они зарегистрировали сайт с полными реквизитами ИП, на котором предлагались полисы ОСАГО (естественно, фальшивые); открыли электронную почту с реквизитами ИП, указанными в теле письма, и, используя её для переписки, заключили договор эквайринга (чтобы получать деньги по оплате через форму сайта). А главное, путём заявления в электронной форме открыли в не очень добросовестных банках несколько расчетных счетов (тут и пригодился скан паспорта).
Далее, поработав полгода и продав тысячи полисов, они пропали в неизвестном направлении. Работа шла по всем направлениям, потому что ни банки, ни суд, ни полиция самостоятельно разбираться в достоверности личности нашего доверителя, использованной при совершении противоправных действий, не горели желанием.
Но в результате объемной, последовательной работы на данный момент закрыты все вопросы с обращениями граждан по поддельным полисам в нескольких регионах страны, возбуждено уголовное дело, где наш доверитель сам признан потерпевшим от рук мошенников, и в иске к нему судом отказано.
Однако, с исключением его из списка ФинЦЕРТа при ЦБ РФ (из-за попадания в который и были заблокированы счета) работа продолжается, банки упорно не хотят менять своего решения, а ЦБ РФ шлёт отписки.
Как защитить себя от подобных двойников, простые советы:
- добавлять водяные знаки и нечитаемые зоны в пересылаемые личные документы,
- использовать для коммерческих предложений отдельную печать,
- не рассылать образцы документов с действительной подписью и печатью,
- организовать работу с конфиденциальной информацией и ввести режим коммерческой тайны.
Весь комплекс действий и специфичные именно для вашего бизнеса решения может подобрать и реализовать наша команда.
